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重庆百货大楼股份有限公司拜托理财公告出世

2020-09-24 02:58:32
重庆百货大楼股份有限公司拜托理财公告

  本公司董事会及全部董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈说或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示:

拜托理财受托方:重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行

拜托理财金额:人民币3亿元

拜托理财投资类型:结构性存款

拜托理财期限:365天

1、拜托理财概述(1)为提高自有资金短时间使用效益,重庆百货大楼股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年4月2日与重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行(以下简称“重庆农商行”)签署了《重庆农村商业银行股份有限公司单位结构性存款协议》(以下简称“本协议”)。公司购买重庆农商行结构性存款产品,金额3亿元人民币,期限365天。本次拜托理财不构成关联交易行动。

(2)公司内部需实行的审批程序。

2019年3月14日,公司第六届七十七次董事会审议通过《关于提请董事会授权经理办公会审批拜托理财的议案》,董事会授权经理办公会对拜托理财金额在8亿元范围内的结构性存款理财进行审批。授权期间:2019年1月1日至2019年6月30日。全国已有28个省份召开省级两会(除安徽、湖南、海南以外)本次结构性存款已经经理办公会审议通过。

2、拜托理财协议主体的基本情况

本结构性存款的主体为重庆农村商业银行股份有限公司渝中支行,与公司不存在产权、人员等关系,具有良好的交易履约能力。

本次结构性存款采取向多家银行进行竞争性比选方式进行,比选时,公司已对重庆农商行的基本情况、信誉评级情况及其交易履约能力进行了调查了解。

3、拜托理财合同的主要内容(1)基本说明

本结构性存款产品为人民币保本浮动收益型产品。产品收益分为保底收益和浮动收益两部分,其中保底收益率为0%,浮动收益率与Libor价格水平挂钩。预计本产品年化利率为4.84或5.34%,产品期限为365天。本产品的受托人为重庆农商行。公司本次拜托理财的资金来源为公司自有资金。

(二)产品说明

1.产品类型:保本浮动收益型。

2.本金及利息:依照虽然百度煞有介事地表明自己与各种百度权重查询无关挂钩标的的价格表现,向存款人支付浮动利息,其中保底利率为0%(年化),浮动利率范围:4.84%或5.34%。

3.挂钩标的:3个月Libor。

4.存款期限:365天。

5.提早到期:存款存续期内,存款人与银行均无权提早终止本存款。

6.存款金额:3亿元。

7.起息日:2019年4月3日。

8.到期日:2020年4月2日。

9.视察日:2020年3月30日。

10.存款浮动利率的肯定:存款浮动利率根据所挂钩的Libor价格表现来肯定。

如果视察日Libor低于或等于5.00%,则为年利率4.84%;

如果视察日Libor高于5.00%,则为年利率5.34%;

11.存款利息的测算方法:

存款人利息=存款本金×(保底利率+浮动利率)×实际存款天数÷365。

(3)风险控制分析

本次拜托理财产品为重庆农商行发售,为保本浮动收益型产品,能保证本金的收回,风险程度极低。

(四)独立董事意见

根据《重庆百货大楼股份有限公司拜托理财管理制度》的规定和公司第六届七十七次董事会审议通过的《关于提请董事会授权经理办公会审批拜托理财的议案》,本次购买结构性存款在董事会授权范围内。独立董事已在第六届七十七次董事会上对《关于提请董事会授权经理办公会审批拜托理财的议案》发表了同意的独立意见,本次无需单独发表意见。

4、截至本公告日,公司进行拜托理财的余额为4亿元人民币,全年累计进行委托理财的产生额为3亿元人民币。

特此公告。

重庆百货大楼股份有限公司董事会

2019年4月8日

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